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　　科技金融的核心在于通过金融创新和金融服务，为科技创新活动的全链条（基础研究、技术研发、成果转化、产业化推广等）提供融资支持和风险保障，加速科技成果向现实生产力转化。上海作为国家战略科技力量的重要承载地，其科技金融的实践重点聚焦于支持“硬科技”和关键核心技术，致力于打造具有全球影响力的科技创新中心。为此，上海已构建了包括科创板、多层次股权市场、政府引导基金、科技信贷、科技保险等在内的多元化科技金融服务体系。

　　私募股权投资可以：①坚持“投早、投小、投硬科技”：按照上海市《关于进一步促进上海股权投资行业高质量发展的若干措施》的政策指引，在满足资金久期匹配、风险偏好一致、风控措施到位的前提下，将资金更多地配置到种子期、初创期的科技企业，重点支持那些在集成电路、生物医药、人工智能等关键核心技术领域具有原始创新能力和颠覆性潜力的“硬科技”项目。②强化投后赋能与精细化管理：私募股权投资机构应提升对科技企业的增值服务能力，帮助其解决发展中面临的技术、市场、管理等难题，陪伴企业共同成长。③加强与多层次资本市场的联动：积极参与S基金市场建设，为早期科技投资提供流动性和退出机制。④鼓励发展企业风险投资（CVC）：联合大型科技企业或产业龙头设立CVC基金，依托其产业背景和资源优势，围绕产业链上下游进行投资布局，促进产业资本与金融资本的深度融合。

　　私募股权投资机构可以：①设立绿色主题基金。发起设立专门投资于符合国家或国际绿色标准的企业和项目的基金，明确投资策略和环境效益目标。②积极参与碳市场和碳金融创新。随着全国碳排放权交易市场的发展和完善，私募股权投资机构可以探索参与碳排放权相关的投资机会，或投资于提供碳核算、碳管理、碳捕捉等服务的企业。同时，关注绿色资产证券化等创新金融产品。③推动传统产业的绿色化、低碳化改造。通过并购重组、技术升级等方式，私募股权投资机构可以助力高耗能、高排放的传统行业企业向绿色、低碳、高效的生产方式转型，实现产业的绿色升级。④支持被投企业建立ESG信息披露机制。

　　私募股权投资可以：①大力发展创业投资和天使投资。这类早期基金专注于投资种子期、初创期的企业，是支持原始创新和培育未来产业的重要力量，也是普惠金融在股权投资领域的具体体现。②加强与政府引导基金、融资担保基金的协同合作。政府引导基金可以通过与社会资本合作设立子基金的方式，引导更多股权资金投向普惠领域。融资担保基金则可以为私募股权投资机构已投或拟投的中小微企业提供增信支持，降低投资风险。③关注普惠金融的特定细分领域。除了科技型中小企业，私募股权投资也可以关注支持农业现代化、现代服务业、社区商业、文化创意等与民生紧密相关的普惠领域，培育具有地方特色和发展潜力的企业。

　　养老金融是指围绕社会成员多样化的养老需求所进行的一系列金融活动，包括养老金金融（如养老金的积累、投资和给付）、养老服务金融（为养老机构、社区养老服务、老年健康管理等提供融资支持）和养老产业金融（为康复辅具、老年用品、智慧养老、居家照护系统、老年文娱教育等养老相关产业提供金融服务）。上海作为中国最早进入人口老龄化且老龄化程度最高的特大城市之一，面临着日益增长的养老服务需求。因此，大力发展养老金融，构建多层次、可持续的养老保障体系和服务供给体系，对上海而言具有特殊的重要性和紧迫性。

　　私募股权投资可以：①设立专注于大健康及养老产业的私募股权基金。针对养老产业链的特点和细分领域的需求，设立聚焦于医药研发、医疗器械、康复护理、养老地产、智慧养老等方向的专项基金。②引导保险资金等长期资本通过私募股权基金布局养老产业、银发经济。与保险公司合作，共同发起或管理养老产业投资基金，发挥各自在资金、项目和产业资源方面的优势。③探索养老服务资产的证券化与REITs模式。对于重资产型的养老服务设施（如养老社区），私募股权投资机构可以参与投资建设，并在未来通过不动产投资信托基金（REITs）等方式实现资产盘活和退出，提高资金使用效率。④投资于提升养老服务效率和质量的科技创新企业。例如，投资于研发和应用智能化养老设备、远程健康监护系统、个性化养老服务平台的科技企业，以科技赋能养老产业升级。

　　数字金融是指综合运用人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网等新一代数字技术，对传统金融产品、服务模式、业务流程乃至组织架构进行革新和再造，旨在提升金融服务的效率、普惠性、风险管理能力和客户体验，并深度赋能实体经济的数字化转型。上海将发展数字金融、建设具有全球竞争力和影响力的金融科技中心作为其国际金融中心建设的重要战略方向。《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》提出，力争用3〜5年把上海打造成为具有全球引领性的金融科技中心。

　　私募股权投资可以：①投早、投小、投长期、投硬科技。以股权投资为纽带，辅以战略指导和资源对接，广泛覆盖大数据征信、智能投顾、数字支付、供应链金融、区块链应用、监管科技（RegTech）等，以及在人工智能算法、区块链底层技术、隐私计算、量子计算等领域具有核心竞争力和原始创新能力的金融科技企业。②支持传统金融机构数字化转型。推动传统金融机构与科技企业深度合作与融合，在传统金融机构自身数字化转型的同时，联合设立金融科技子公司、创新实验室等，共同研发和推广数字金融解决方案。③参与数字金融基础设施建设。投资提供云计算、数据中心、网络安全、核心交易系统等支持数字金融运行的底层技术和基础设施服务的项目，间接助力完善数字金融生态。